Открытие валютных счетов юридических лиц в банке. Заявление на открытие валютного счета это

Открытие валютных счетов юридических лиц в банке

Если в банке у организации уже есть открытый расчетный счет в рублях, то для открытия валютного счета ей потребуется предоставить в кредитную организацию только два документа (так как остальные уже предоставлены): заявление на открытие валютного счета и договор на его ведение.

Если же валютный счет открывается в другом банке, то есть в том, где нет открытого рублевого счета, то помимо этих документов требуется весь пакет обязательных документов для заключения договора с банком:

— нотариально заверенные копии учредительных документов (устав, учредительный договор, решение и т.д.);

— нотариально заверенная копия свидетельства о государственной регистрации;

— копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе;

— карточка с образцами подписей лиц, имеющих право распоряжаться счетом, и образцом оттиска печати;

— копия информационного письма об учете в органах статистики.

Когда организация заключает договор на открытие валютного счета в банке, то на самом деле фактически создается не один, а три счета: во-первых, текущий валютный счет — для учета валюты, находящейся в распоряжении организации. Во-вторых, транзитный валютный счет — для учета поступившей валютной выручки. В-третьих, специальный транзитный валютный счет — для учета валюты, купленной на внутреннем валютном рынке.

Как и при открытии обычного расчетного счета, при открытии валютного счета необходимо известить об этом налоговую инспекцию в течение семи дней в соответствии со ст.23 ч.2 Налогового кодекса РФ. Штраф за невыполнение этого требования составляет 5 тыс. рублей (ст. 118 НК РФ ч.1(2)).

Заявление на открытие расчетного счета — образец заполнения

Заявление на открытие расчетного счета (лицевого счета и др.) – это документально оформленная просьба физического или юридического лица о регистрации в определенном банковском учреждении счета для получения и хранения денежных средств, а также переводов находящихся там средств на другие счета, банковские карты или в наличность.

Заявление на открытие счета подают все желающие открыть расчетный (или какой-либо иной) счет в банковском учреждении. Этого требуют нормы закона, и сложившаяся банковская практика.

Как заполняется бланк заявления на открытие счета?

Открытие банковских счетов процедура строго регламентированная. В Российской Федерации заявление на счет должно соответствовать форме под номером 0401025. Искать ее не обязательно, все банки Росии уже создали образцы заявлений на открытие счета и свободно выдают их будущим клиентам.

Заявления на открытие банковского счета содержат в себе информацию о:

  • виде регистрируемого счета: расчетный, валютный, депозитный и др.;
  • официальном названии организации или фамилии, имени и отчестве предпринимателя открывающего счет;
  • юридическом адресе организации или предпринимателя;
  • почтовом адресе;
  • регистрационных данных: ИНН, КПП, ОКПО, ОГРН, ОКАТО;
  • телефонах, электронных адресах и прочей контактной информации.
  • Заявления в обязательном порядке подписываются руководителем и главным бухгалтером организации. Индивидуальный предприниматель подписывает заявление лично. Возможность доверить открытие счета третьему лицу доступна не во всех банках. Бланк заявления на открытие счета заверяется печатью заявителя (если он работает с печатью). В документе обязательно должна стоять дата.

    Большинство банков принимает заявления на открытие счета напечатанные на бумаге, иногда бланк для заполнения от руки выдают прямо в банковском отделении. Но подача заявлений в электронном виде тоже имеет место. Так поступают банки ориентированные на дистанционное обслуживание клиентов, пример – Тинькофф банк. Большинство банков предлагает клиентам образец заполнения заявления на открытие расчетного счета и других банковских счетов.

    Вот так выглядит этот образец в ПАО «Сбербанк»:

    Образец заявления на открытие лицевого счета в Сбербанке

    Заявление на открытие счета в Сбербанке – весьма обстоятельный документ.

  • На первом листе записывается информация о клиенте, его реквизитах и контактах, о должностных лицах, виде и валюте счета. Этот лист заполняется клиентом, его должностными лицами или законными представителями.
  • Второй лист заявления заполняется банком. Здесь указываются реквизиты счета (или нескольких счетов). Информация заверяется печатями и подписями сотрудников Сбербанка.
  • Третий лист представляет собой список приложенных к заявлению документов заверенный клиентом и банком. Это свидетельства, учредительные документы и Устав, приказ о назначении директора и карточка с подписями лиц уполномоченных распоряжаться счетом.

    Другие банки требуют от клиентов тот же набор документов для открытия счета, но могут упрощать процедуру, принимая на себя труд по заполнению некоторых разделов, соглашаясь с предоставлением документов не вместе с заявлением, а после.

    Если регистрация расчетного счет лишь часть от общего объема заказываемых у банка услуг, то могут потребоваться дополнительные действия и документы. Так происходит, когда параллельно со счетом оформляют банковские карты, берут ссуды, открывают затратные проекты и др.

    Особенности заполнения заявлений

    Информация, указываемая в заявлении на открытие банковского счета, удостоверяется (иногда несколько раз) обеими сторонами, т.е. клиентом и банком. Затем эти сведения регистрируются банком и дальше используются при работе со счетом.

    Потому ошибки при заполнении заявки на счет не будут иметь серьезных последствий. Скорее придется верно переписать заявление и снова подать его. Проблемой может стать открытие не того вида счета или выбор не той валюты. Хотя и это обычно выясняется еще до окончательной регистрации счета.

    Чтобы избежать ошибок и проблем, до подачи заявления нужно:

  • точно узнать особенности работы банка со счетом и прочие условия РКО (расчетно-кассовое обслуживание).
  • стоимость услуг, тарифы и условия оплаты.
  • При заполнении заявки следует:

    1. проверять все собственноручно вносимые сведения: названия, номера, адреса и пр.;
    2. перед тем как подписывать заявку, прочесть текст введенный сотрудником банка и уже напечатанное на бланке;
    3. в рукописном вводе, там, где требуется – писать печатными буквами, заполнять клетки, вводить все данные четко и разборчиво.
    4. И до подачи заявления, и в процессе ввода информации, и в момент передачи бланка, не стоит отказываться от помощи консультантов. При дистанционном облуживании – пользоваться формами обратной связи.

      Что делать после подачи заявления на открытие расчетного счета?

      Это зависит от правил работы выбранного банковского учреждения.

      Есть банки, где расчетному счету сразу присваивается номер. На этот счет можно сразу делать переводы, вносить номер счета в реквизиты организации. Но воспользоваться средствами, делать платежи и переводы со счета разрешается только после окончания процесса регистрации. Однако этот период редко бывает дольше нескольких дней.

      Другие банки дают возможность пользоваться расчетным счетом с момента его полной активации. В этом нет особенной проблемы, т.к. все происходит обычно в течение 1-2 дней. Сообщения о готовности счета могут приходить в сообщениях на телефон, по электронной почте.

      Вместе с регистрацией расчетного счета полезно подключиться к сервисам дистанционного банковского обслуживания (ДБО), к интернет-банку, мобильному банку. Это даст возможность контролировать счет и проводить быстрые операции с ним.

      Открытие валютного счета

      valyutnyy_schet.jpg

      Похожие публикации

      Если субъект предпринимательской деятельности в силу сложившихся обстоятельств вынужден часто проводить операции с валютой — перед ним неминуемо возникнет необходимость в открытии валютного счета. Такие меры помогут проводить платежные операции без дополнительных затрат. Открытие валютного счета в банке осуществляется по правилам, установленным рядом действующих нормативных актов. Процедура состоит из нескольких этапов.

      Нормативная база

      • Закон от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».
      • Инструкция ЦБ РФ от 30.05.2014 № 153-И.
      • Ст. 845-859 ГК РФ.
      • Особенности открытия валютного счета

        Открытие валютного счета в банке происходит практически аналогично открытию рублевого расчетного счета:

      • руководство организации или ИП изучают условия сотрудничества с различными банками на их официальных сайтах или посетив офис банковского учреждения;
      • обязательно надо обратить внимание на единовременную плату за открытие счета, стоимость годового обслуживания, курс валют и размер комиссии за проведение расчетных операций;
      • будущий клиент банка готовит пакет документов (заявление, копии учредительных документов, свидетельства о госрегистрации и др.) и вносит банку определенную сумму за открытие;
      • после этого физическое или юридическое лицо заключает с банком договор.
      • Как происходит закрытие счета?

        Закрытие валютного счета в банке может быть произведено клиентом по его заявлению в любое время. После прекращения действия договора расчетные операции не проводятся.

        Последовательность действий будет следующей:

      • клиент подает заявление о расторжении договора;
      • банк закрывает счет;
      • банк выдает денежные средства или переводит их на иной счет в течение 7 дней с момента получения заявления;
      • клиент сдает неиспользованные чековые книжки;
      • сотрудники банка фиксируют сведения о закрытии счета.
      • Закрытие валютного счета в банке происходит по инициативе банковского учреждения или иных инстанций по основаниям, регламентированным действующим законодательством.

        Надо ли уведомлять ИФНС?

        С 2 мая 2014 года организации-налогоплательщики и ИП больше не обязаны извещать налоговую службу об открытии и закрытии банковских счетов — банки это делают сами (закон от 02.04.2014 № 52-ФЗ). Но в отношении валютных счетов, открытых на территории других государств, такая обязанность сохранилась. Резиденты по-прежнему должны ставить в известность ИФНС в течение месяца после открытия/закрытия счета.

        Нарушение срока уведомления влечет штраф: 1000-1500 руб. для ИП, 50 000-100 000 руб. для юрлиц. Если ИФНС не уведомить вовсе, штрафы вырастут до 4000-5000 руб. для ИП и 800 тыс.-1 млн.руб. для организаций (п.п. 2, 2.1 ст. 15.25 КоАП РФ).

        Заявление на открытие расчетного счета в банке: как заполнить + бланк Сбербанка

        Как юридическое лицо, так и индивидуальный предприниматель для заключения с банком договора о расчетно-кассовом обслуживании обязано предоставить ряд документов. Во главе всех бумаг находится заявление об открытии расчетного счета (форма 0401025).

        Заявление предоставляется непосредственно в выбранный банк, чаще всего его заполнение происходит уже на месте, по образцу, а не заранее. Некоторые банки предлагают заполнить заявление онлайн.

        Многие финансовые организации загружают образцы своих заявлений на сайт, чтобы со всеми документами клиент мог ознакомиться еще до визита в офис. Например, бланки можно найти на сайтах Альфа банка и ВТБ-24, но мы рассмотрим заявление на примере бланка Сбербанка.

        Заполнение заявления на открытие расчетного счета

        Разберем более подробно, из чего состоит заявление на открытие расчетного счета. Сразу стоит заметить, что у каждого банка своя форма документов. Где-то нужно будет только поставить подпись, а где-то придется полностью от руки писать весь текст заявления.

        Мы рассмотрим структуру документа на примере заявления Сбербанка (вы можете скачать его из окна ниже):

        Кстати, если вы не определились с выбором банка, то рекомендуем ознакомиться с нашим рейтингом тарифов на открытие расчетных счетов.

        Для примера, в рейтинге есть отличные банки с выгодными условиями:

      • Точка (банк «Открытие») — бесплатное открытие;
      • Тинькофф — высокий % на остаток по счету;
      • СКБ-Банк — недорогое обслуживание;
      • Модульбанк — есть полностью бесплатный тариф;
      • УБРиР — много разных тарифов на любой вкус.

    Заполняется заявителем

    Любой документ начинается с данных о лице, подающем заявку. Это могут быть:

  • полное наименование юридического лица (Общество с ограниченной ответственностью АЛФАВИТ) или ИП (Индивидуальный предприниматель Иванов Петр Сергеевич);
  • адрес (для ООО это адрес, указанный в ЕГРЮЛ, а для ИП — адрес прописки);
  • почтовый адрес — на него будут приходить официальные письма из банка;
  • контактные телефон и адрес электронной почты (во избежание ошибок они прописываются по клеткам, печатными символами);
  • ИНН, КПП;
  • ОГРН, ОКПО, ОКАТО (только для резидентов РФ).
  • После того, как клиент «представился» в начале документа, он должен сформулировать и детализировать свое заявление.

    «Настоящим заявлением прошу открыть банковский счет», а дальше необходимо уточнить:

  • в какой валюте;
  • по какому тарифу.
  • Заявление не будет действительным, пока клиент не поставит в конце:

  • подпись;
  • дату;
  • печать (в большинстве банков наличие печати носит рекомендательный характер).
  • Подписывающее документ лицо должно обязательно указать свое имя, фамилию, основание работы. Например, это могут быть Устав общества или доверенность ИП (если счет открывает не сам предприниматель, а доверенное лицо).

    Подпись и печать в заявлении должны совпадать с карточкой с образцами.

    Заполняется банком

    Второй блок заявления заполняется банком. Там сотрудники финансового учреждения позже сделают отметки о проверке документов и о вынесенном решении.

    В некоторых банках такие блоки занимают целый лист.

    Прилагаемые документы

    Для открытия расчетного счета требуется предоставить в банк не только заявление, но и другие документы. Приложением к заявлению становится их опись, которую заверяют обе стороны — банк и клиент.

    Например, в Сбербанке к заявлению прилагаются:

    Для юридических лиц Для ИП
    Свидетельство о постановке на учет в налоговой
    Карточка с образцами подписей и печати
    ОГРН ОГРНИП
    Устав
    Учредительный договор

    Не стоит удивляться, если в некоторых банках список документов может быть шире. Например, для открытия расчетного счета могут запросить:

  • для ОАО — выписка из реестра акционеров;
  • справка о присвоении кодов из отдела статистики;
  • сведения о финансовом положении — налоговые декларации или бухгалтерская отчетность (для организаций и ИП работающих дольше трех месяцев);
  • лицензии и разрешения на ведение некоторых видов деятельности.
  • Чаще всего документы вместе с заявлением рассматриваются банком в течение суток, но сегодня становится все больше организаций, готовых открыть счет за несколько часов.

    Нюансы заполнения

    Как правило в заявлении предусмотрена специальная графа для подписи бухгалтера, который будет иметь доступ к счету. Если штатного бухгалтера у заявителя нет, подписывает документ только директор (сам ИП) в своей графе.

    Заполняется заявление синей стандартной ручкой.

    Заявление составляется на открытие каждого счета. Даже если предприниматель желает открыть сразу два счета в одном банке, он должен написать два отдельных заявления.

    Заявление или анкета

    Вместо заявления или в дополнение к нему банк может предложить клиенту заполнить анкету, которая содержит гораздо больше вопросов, чем стандартная форма 0401025.

    Заявление-анкета выступает в роли приложения к будущему договору РКО, она ставит перед клиентом выбор дополнительных возможностей, которые не прописываются в договоре. Например, это могут быть:

  • варианты комиссии и стоимости банковского обслуживания;
  • информирование об операциях по SMS или e-mail;
  • подключение интернет-банкинга и мобильного банка.
  • Что потом

    После того как заявление будет подано, проверено и одобрено, банк пригласит нового клиента для заключения договора расчетно-кассового обслуживания.

    Заявителю предоставляются реквизиты его нового счета, которые уже можно давать партнерам по бизнесу. Счет можно сразу пополнить и начинать осуществлять через него безналичные платежи.

    Документы, необходимые для открытия расчетного счета

    Гражданским кодексом Российской Федерации в пункте 1 статьи 846 установлено, что клиенту счет в банке открывается на основании договора банковского счета, условия которого согласованы сторонами. Каждый банк разрабатывает для себя в соответствии с действующим законодательством и банковскими правилами определенную форму договора банковского счета, по которой и заключается договор банковского счета с любым клиентом, обратившимся с просьбой открыть ему счет в данном банке.

    В Федеральном законе «О банках и банковской деятельности» определено, какие регистрирующие документы требуется представить в банк при заключении договора банковского счета (ст. 5). Это — свидетельство о государственной регистрации и свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.

    Согласно пункту 1 статьи 847 ГК РФ права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. Таким банковским правилом, применяемым в настоящее время, является Указание ЦБ РФ от 21.06.2003 № 1297-У «О порядке оформления карточки с образцами подписей и оттиска печати». Указанием предусмотрено представление клиентом банку карточки с образцами подписей лиц, управомоченных распоряжаться счетом, и документа, подтверждающего полномочия лиц, заявленных в карточке. Чтобы проверить полномочия управомоченных лиц, необходимо изучить учредительные документы клиента, оформленные в соответствии с ГК РФ и федеральными законами «Об акционерных обществах», «Об обществах с ограниченной ответственностью», «О государственных и муниципальных унитарных предприятиях» и др. Следовательно, клиент обязан представить банку и учредительные документы.

    Таким образом, для заключения договора банковского счета клиент должен представить целый пакет документов. В целях упрощения сбора клиентом необходимых документов каждый банк своим локальным нормативным документом утверждает перечень документов, необходимых для открытия счета, и порядок их оформления.

    В статье освещается практическая работа по открытию клиенту — юридическому лицу расчетного счета в Орловском филиале ОАО «Россельхозбанк».

    При открытии счета для единообразия банк строго руководствуется утвержденным перечнем документов.

    Работа по открытию расчетного счета клиенту начинается с проверки полноты пакета документов, то есть все ли документы согласно утвержденному в банке перечню представлены. Второй этап — проверка правильности оформления представленных документов.

    Для открытия счета клиент представляет в банк следующие документы, которые должны быть оформлены должным образом.

    1. Заявление на открытие счета по форме 0401025, утвержденной Инструкцией Госбанка СССР от 30.10.86 № 28 (действует в части, не противоречащей Указанию ЦБ РФ № 1297-У) (см. образец заявления).

    Заявление подписывается руководителем и главным бухгалтером организации или индивидуальным предпринимателем. При этом указывается должность руководителя: генеральный директор, директор, исполнительный директор, председатель и т.д.

    Если в штате предприятия нет должности главного бухгалтера, заявление подписывается только руководителем и предоставляется справка об отсутствии в штате работника, которому может быть предоставлено право второй подписи (см. образец справки).

    Справка предоставляется только юридическими лицами.

    Заявление и справка заверяются печатью организации, и обязательно проставляется дата написания документа. Дата в заявлении и справке не может быть позднее даты заключения договора банковского счета.

    Справка оформляется за подписью руководителя с указанием его должности и расшифровкой подписи.

    Индивидуальный предприниматель заверяет документы печатью при ее наличии (у индивидуального предпринимателя печати может не быть).

    Заявление клиента на открытие счета визируется должностным лицом банка, которое принимает документы от клиента, предоставленные для открытия банковского счета, и проверяет их состав и оформление.

    2. Договор банковского счета в 2-х экземплярах по типовой форме, утвержденной головным банком. Каждая страница договора подписывается должностными лицами клиента и банка, которые вписаны в вводной части договора. Также каждая страница экземпляра договора, остающегося в банке, визируется работником банка, ответственным за его подготовку.

    В договоре в обязательном порядке указываются все реквизиты клиента.

    Печать, которой заверяется договор со стороны клиента, должна быть четкой и соответствовать учредительным документам клиента.

    Подпись лица, подписывающего договор от имени клиента в договоре, должна соответствовать подписи, которую он заявил в карточке с образцами подписей и оттиска печати.

    Дата составления договора, дата написания заявления на открытие банковского счета и дата открытия расчетного счета должны совпадать, то есть счет открывается в день заключения договора.

    Исправления даты составления документов заверяются подписью уполномоченных лиц и скрепляются печатью.

    3. Документы о государственной регистрации:

    А. Юридические лица:

    а) зарегистрированные после 01.07.2002, представляют копию свидетельства о государственной регистрации юридического лица, при наличии изменений или дополнений в учредительные документы также представляют копию свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о регистрации изменений и дополнений в учредительные документы; б) зарегистрированные до 01.07.2002, представляют копию свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002, при наличии изменений или дополнений в учредительные документы также представляют копию свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о регистрации изменений и дополнений в учредительные документы.

    Указанные выше свидетельства выдаются налоговыми органами по утвержденным формам.

    Копии свидетельств заверяются нотариально или органом, выдавшим документ, с указанием должности лица, заверяющего копию, его подписи, расшифровки подписи, а также оттиска печати органа, заверяющего копию.

    Б. Индивидуальные предприниматели предоставляют копию свидетельства о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.

    С 1 января 2005 года предприниматели, зарегистрированные до 01.01.2004, представляют копию свидетельства о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 1 января 2004 года.

    Указанные выше свидетельства выдаются индивидуальным предпринимателям налоговыми органами по утвержденным формам.

    Копии свидетельств заверяются нотариально или органом, выдавшим документ, с указанием должности лица, заверяющего копию, его подписи, расшифровки подписи, а также оттиска печати заверяющего органа.

    4. Копию Устава, заверенную нотариально (при этом нотариально заверенная копия должна быть сделана с копии, удостоверенной регистрирующим органом) или органом, зарегистрировавшим Устав. При наличии изменений и дополнений в Устав представляются и их копии, заверенные нотариально (при этом нотариально заверенная копия должна быть сделана с копии, удостоверенной регистрирующим органом) или органом, зарегистрировавшим дополнения или изменения.

    Если счет открывается структурному подразделению юридического лица, то представляется копия Положения о структурном подразделении, заверенная нотариально (при этом нотариально заверенная копия должна быть сделана с копии, удостоверенной органом, утвердившим Положение) или органом, утвердившим Положение.

    Документы представляются пронумерованными и в полном объеме, то есть должны быть все листы и приложения, на которые сделаны ссылки.

    Указанные документы представляют только юридические лица всех организационно-правовых форм и видов собственности (ОАО, ЗАО, производственные кооперативы, сельскохозяйственные производственные кооперативы, потребительские кооперативы, унитарные предприятия, учреждения, фонды, общественные и религиозные организации (объединения)).

    5. Юридические лица, имеющие организационно-правовую форму Общества с ограниченной ответственностью (ООО), кроме копии Устава представляют копию учредительного договора, так как в соответствии со статьей 89 ГК РФ учредительными документами ООО являются учредительный договор, подписанный его учредителями, и утвержденный ими Устав. Однако, если общество учреждается одним лицом, его учредительным документом является только Устав, и в этом случае представляется только копия Устава.

    учредителями, и утвержденный ими Устав. Однако, если общество учреждается одним лицом, его учредительным документом является только Устав, и в этом случае представляется только копия Устава.

    Юридические лица в форме полного товарищества или товарищества на вере (коммандитного товарищества) создаются и действуют на основании учредительного договора (ст. 70 и 83 ГК РФ).

    Учредительный договор полного товарищества подписывается всеми его участниками.

    Учредительный договор товарищества на вере подписывается всеми полными товарищами.

    Учредительными документами ассоциации (союза) являются учредительный договор, подписанный ее членами, и утвержденный ими Устав (ст. 122 ГК РФ).

    Устав кооператива (производственного или потребительского) кроме общеустановленных сведений должен содержать условия: о размерах паевых взносов членов кооператива, о составе и порядке внесения паевых взносов членами кооператива и их ответственности за нарушение обязательств по внесению паевых взносов; о характере и порядке трудового участия его членов в деятельности кооператива и их ответственности за нарушение обязательств по личному трудовому участию; о порядке распределения прибыли и убытков кооператива; о размере и условиях субсидиарной ответственности его членов по долгам кооператива; о составе и компетенции органов управления кооперативом и порядке принятия решений, в том числе о вопросах, решения по которым принимаются единогласно или квалифицированным большинством голосов (ст. 108, 116 ГК РФ).

    Устав фонда помимо общеустановленных сведений должен содержать: наименование фонда, включающее слово «фонд», сведения о цели фонда; указания об органах фонда, в том числе о попечительском совете, осуществляющем надзор за деятельностью фонда, о порядке назначения должностных лиц фонда и их освобождения, о месте нахождения фонда, о судьбе имущества фонда в случае его ликвидации ( ст. 118 ГК РФ).

    Копии Устава и учредительного договора представляются с копиями имеющихся изменений и дополнений.

    Копии названных документов заверяются нотариально или органом, зарегистрировавшим документы (налоговые органы, районная администрация).

    6. Копия документа о создании (учреждении) или реорганизации (слияние, выделение, присоединение, разделение, преобразование) юридического лица.

    Таким документом может быть: а) протокол общего собрания учредителей; б) решение единственного учредителя; в) распоряжение, постановление или приказ органа, уполномоченного создавать (учреждать) юридическое лицо.

    Копия названных документов заверяется печатью и подписывается уполномоченным должностным лицом организации, издавшей документ, с указанием его должности и расшифровкой подписи.

    Названные документы представляются только юридическими лицами.

    7. Документы, подтверждающие полномочия руководителя: копия или выписка из протокола общего собрания или заседания совета директоров, или решение учредителя об избрании руководителя (для определения, какой из документов должен быть представлен, необходимо проанализировать учредительные документы клиента).

    Руководитель должен избираться органом, уполномоченным Уставом.

    Названная копия (или выписка) заверяется председателем собрания (заседания) или секретарем собрания (заседания) и оттиском печати организации.

    8. Копия или выписка из трудового договора в части срока договора и полномочий руководителя. Документ заверяется оттиском печати и подписью уполномоченного должностного лица организации с указанием его должности и расшифровкой подписи.

    Содержание трудового договора и документа о назначении руководителя не должны противоречить Уставу (в части срока полномочий, органа, избирающего руководителя, лица, подписывающего от имени юридического лица трудовой договор).

    9. Копии приказов о вступлении в должность руководителя и о назначении главного бухгалтера.

    Копии заверяются оттиском печати и подписью уполномоченного должностного лица организации, с указанием его должности и расшифровкой подписи.

    При отсутствии в штате работников, которым может быть предоставлено право второй подписи, представляется справка по форме, указанной выше в пункте 1, за подписью руководителя и заверенная оттиском печати организации.

    В таком случае в приказе о вступлении в должность руководителя делается ссылка о возложении ответственности за организацию и ведение бухгалтерского учета на себя.

    10. Карточка с образцами подписей и оттиска печати, удостоверенная нотариально или банком по форме 0401026 (утверждена Указанием Банка России № 1297-У).

    11. В случае заявления в карточке образцов подписей и других лиц, кроме руководителя и главного бухгалтера, представляются документы, подтверждающие полномочия этих лиц, а именно:
    копия приказа о приеме на работу и о представлении права первой или второй подписи, заверенная оттиском печати и подписью уполномоченного лица организации с указанием его должности и расшифровкой подписи, или
    доверенность, оформленная в соответствии с требованиями статей 185, 186, 187 ГК РФ (доверенность от имени юридического лица выдается за подписью его руководителя или иного лица, уполномоченного на это его учредительными документами, с приложением печати этого юридического лица; срок доверенности не может превышать трех лет; доверенность, в которой не указана дата ее совершения, ничтожна. Лицо, которому выдана доверенность, должно лично совершать те действия, на которые оно уполномочено. Оно может передоверить их совершение другому лицу, если это оговорено в доверенности), или копия доверенности, нотариально заверенная.

    12. Ксерокопии паспортов лиц, заявленных в карточке образцов подписей, — 2, 3 страницы и страница с указанием места регистрации на момент открытия счета (паспорта старого образца приниматься не должны).

    13. Нотариально заверенная копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе.

    14. Копия информационного письма об учете в Едином государственном реестре предприятий и организаций Федеральной службы государственной статистики, заверенная оттиском печати и полномочным должностным лицом организации, с указанием его должности и расшифровкой подписи, или копия, которая сверяется работником банка с оригиналом, о чем делается отметка: «С оригиналом сверено», ставятся подпись (расшифровка подписи) и дата.

    Примечание

    Статус юридического лица К(Ф)Х вправе сохранять до 01.01.2010.

    К(Ф)Х, прошедшие регистрацию после 01.01.95 (после введения в действие первой части ГК РФ), осуществляют деятельность без образования юридического лица, глава такого хозяйства является индивидуальным предпринимателем (ст. 23 ГК РФ).

    Федеральный закон от 11.07.2003 № 74-ФЗ «О крестьянском (фермерском) хозяйстве» не предусматривает необходимости предоставления К(Ф)Х документов на право пользования земельным участком. Ранее необходимость предоставления К(Ф)Х указанных документов указанных документов была обусловлена требованиями статьи 9 Закона от 22.11.90 № 348-1 «О крестьянском (фермерском) хозяйстве».

    При представлении всех вышеперечисленных документов и при оформлении их в установленном порядке с клиентом заключается договор банковского счета по утвержденной в банке форме и открывается счет.

    Кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с юридическим лицом в определенных Законом случаях.

    Статьей 5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» установлен специальный запрет для кредитных организаций по открытию счетов (вкладов) на анонимных владельцев, то есть без представления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации. Кроме того, Закон предоставляет кредитным организациям право отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в случае непредставления соответствующим лицом документов, необходимых для его идентификации, либо представления им недостоверных документов, а также в случае, если в отношении данного лица имеются сведения об участии в террористической деятельности, полученные в соответствии с законом.

    Заявление на открытие валютного счета это

    Открытие и ведение текущего счета физического лица в Банке РНКБ может осуществляться в валюте РФ и других валютах.

    Открытие и ведение текущего счета физического лица в Банке РНКБ может осуществляться в валюте РФ и других валютах.

    Плюсы открытия текущего счета в Банке РНКБ:

  • валюта счета – рубль РФ, доллар США, евро
  • оперативность открытия счета
  • пополнение и снятие денежных средств без ограничений
  • проведение безналичных переводов, не связанных с предпринимательской деятельностью, по территории РФ
  • Как открыть текущий счет

    Чтобы открыть счет в нашем Банке на физическое лицо, требуются только документы, удостоверяющие личность

    Номинальный счет – это специальный счет, который открывается на опекуна (законного представителя несовершеннолетнего) для полноценного использования поступивших денежных средств без разрешения органов опеки.

    Плюсы открытия текущего счета в Банке РНКБ:

  • открывается бессрочно
  • валюта счета: рубль РФ
  • минимальная сумма: не ограничена
  • начисление процентов:
  • дополнительные взносы: осуществляются только владельцем счета, при наличии документов, подтверждающих принадлежность средств к доходам подопечного
  • выплаты наличных со счета: предусмотрены только владельцу счета без предоставления разрешения на получение наличных из органов опеки
  • Как открыть номинальный счет:

    Придите в выбранное Вами отделение Банка, взяв с собой:

  • документ, удостоверяющий личность
  • документ, удостоверяющий личность подопечного
  • документ, подтверждающий официальное опекунство над подопечным, на имя которого планируется открытие счета
  • С тарифами комиссионного вознаграждения Вы можете ознакомиться по ссылке.

    Обеспечение требований Федерального закона № 44-ФЗ от 05.04.2013 года «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» (далее – Федеральный закон № 44-ФЗ)

    С 01 октября 2018 года для участия в торгах на любой электронной торговой площадке, утвержденной Правительством Российской Федерации для проведения закупок в рамках Федерального закона № 44-ФЗ, необходимо иметь специальный счет в уполномоченном банке. РНКБ Банк (ПАО) является уполномоченным банком в соответствии с требованиями Федерального закона № 44-ФЗ и включен в перечень из 18 уполномоченных банков в соответствии с распоряжением Правительства № 1451-Р от 13.07.2018.

    Специальный счет участника закупки предназначен для внесения обеспечения заявки участником закупок, торгов и электронных аукционов, а также осуществления взаимодействия с оператором электронной площадки. Для участия в торгах на всех аккредитованных площадках (Перечень площадок утвержден Распоряжением Правительства РФ от 12 июля 2018 г. № 1447-р) необходимо открыть специальный счет один раз.

    • Открытие специального счета
    • Блокировка / разблокировка денежных средств для обеспечения заявки
    • Взаимодействие Банка с электронной площадкой
    • Основные операции, осуществляемые Банком по специальному счету участника закупки
    • зачисление клиентом денежных средств на специальный счет участника закупки, предназначенный для обеспечения заявок клиента и оплаты услуг, оказанных Банком клиенту
    • блокировка / разблокировка денежных средств на специальном счете участника закупки в соответствии с требованиями ст. 44 Федерального закона № 44-ФЗ
    • перечисление денежных средств в размере обеспечения соответствующей заявки в случаях, предусмотренных ст. 44 Федерального закона № 44-ФЗ, на основании распоряжения электронной площадки:
      • на счет, на котором, в соответствии с законодательством Российской Федерации, учитываются операции со средствами, поступающими заказчику
      • в соответствующий бюджет бюджетной системы Российской Федерации
    • перечисление денежных средств операторам электронных площадок в случаях, предусмотренных ч. 4 ст. 24.1 Федерального закона № 44-ФЗ
    • зачисление Банком процентов за пользование денежными средствами, находящимися на специальном счете участника закупки
    • списание денежных средств в оплату услуг, оказанных Банком клиенту в соответствии с условиями Договора специального счета участника закупки.
    • Специальный счет для участника закупки открывается в рамках «Правил комплексного банковского обслуживания физических лиц в РОССИЙСКОМ НАЦИОНАЛЬНОМ КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ (публичное акционерное общество)», с которыми можно ознакомиться в разделе «Комплексное обслуживание».

      Заявление на открытие расчетного счета для ООО и ИП (скачать)

      На данной странице вы сможете скачать актуальный бланк заявления на открытие расчетного счета в банке, а также узнать особенности заполнения.

      Расчетно-кассовым обслуживанием юрлиц и ИП занимаются коммерческие банки. Для того чтобы получать все необходимые услуги, ООО (или ИП), необходимо открыть в банке расчетный счет.

      Заявление на открытие расчетного счета

      Как выбрать банк?

      Самые главные критерии: надежность и удобство для пользователя, то есть непосредственно для должностных лиц юрлица или самого предпринимателя. Открывать счет придется, потому что наличные расчеты имеют ограниченный размер. Об открытии расчетного счета в налоговую и фонды сообщать не нужно. Банк это сделает в одностороннем порядке.

      Для открытия счета нужно обратиться в подходящий для вас банк и представить стандартный пакет документов:

    • заявление на открытие счета;
    • копии свидетельства о регистрации и учредительных документов (предварительно заверенные у нотариуса);
    • документы, служащие подтверждением полномочий должностных лиц (решения учредителей, приказы о назначении руководителя и главбуха);
    • карточка, содержащая образцы подписей этих лиц;
    • иные документы (например, о постановке на учет в налоговой, страховые фонды и иные).
    • Перечень необходимых документов следует уточнить в выбранном банке. ИП представляют аналогичный пакет документов с учетом своих особенностей.

      Единого установленного бланка заявления на открытие счета нет: каждый банк может сделать свою собственную форму. Такие формы могут отличаться отдельными пунктами, но по сути все похожи друг на друга.

      Бланк заявления обычно содержит две части: для заявителя, и для банка. В верхней части (для заявителя) вы прописываете наименование юрлица, свои реквизиты (если это необходимо), излагаете просьбу (обычно стандартный текст уже есть в бланке) открыть расчетный счет (выбираете тип счета – «расчетный»), указываете желаемую валюту (выбираете «в рублях», если хотите открыть валютный счет – то иную валюту).

      Вторая часть заявления предназначена для отметок банка о том, что информация, предоставленная заявителем, проверена, и для решения руководителя банка об открытии счета.

      Перед открытием счета с банком подписывается договор на расчетно-кассовое обслуживание, согласно ему банк берет на себя обязательство своевременно проводить все необходимые операции и обеспечивать сохранность средств на счете.

      Скачать бланк заявления на открытие расчетного счета

      Скачать бланк заявления (в формате Doc)

      Внимание! Если заметили ошибку или неактуальность документа, сообщите в комментариях.

      Читайте так же:  Типовой трудовой договор для микропредприятий: достоинства и недостатки. Трудовой договор с работником образец короткий

    По admin

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *