Банк Образование. Банк образование лицензия отозвана

Приказом Банка России от 21.04.2017 № ОД-1055 с 21.04.2017 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ ИННОВАЦИОННЫЙ БАНК «ОБРАЗОВАНИЕ» (акционерное общество) АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (АО) (рег. № 1521, г. Москва). Согласно данным отчетности, по величине активов кредитная организация на 01.04.2017 занимала 118 место в банковской системе Российской Федерации.

Проблемы у АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (АО) возникли вследствие использования крайне рискованной бизнес-модели и низкого качества значительной части активов, обусловленного кредитованием компаний, обладающих признаками отсутствия реальной хозяйственной деятельности. При этом в ходе надзора за деятельностью банка выявлены недобросовестные действия его руководства и собственников, выражавшиеся в выводе активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков, а также их «технической» трансформации с целью уклонения от исполнения требований надзорного органа о формировании резервов на возможные потери, адекватных принимаемым рискам.

Кроме того, АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (АО) представлял в Банк России недостоверную финансовую отчетность, не отражавшую фактическую утрату собственных средств (капитала). С учетом этого в действиях руководителей кредитной организации усматриваются признаки ее преднамеренного банкротства.

В целях сокрытия острого дефицита ликвидности банк искусственно ограничивал клиентов в праве распоряжения их денежными средствами. АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (АО) фактически утратил способность выполнять в полном объеме свои обязательства перед кредиторами.

Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

В соответствии с приказом Банка России от 21.04.2017 № ОД-1056 в АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (АО) назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (АО) — участник системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» в отношении обязательств банка по вкладам населения. Указанным Федеральным законом предусмотрена выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.

Банк «Образование» лишен лицензии

Банк России с 21 апреля отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московского банка «Образование» (регистрационный номер 1521), сообщает пресс-служба регулятора.

По данным ЦБ, проблемы у банка возникли «вследствие использования крайне рискованной бизнес-модели и низкого качества значительной части активов, обусловленного кредитованием компаний, обладающих признаками отсутствия реальной хозяйственной деятельности».

«При этом в ходе надзора за деятельностью банка выявлены недобросовестные действия его руководства и собственников, выражавшиеся в выводе активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков, а также их «технической» трансформации с целью уклонения от исполнения требований надзорного органа о формировании резервов на возможные потери, адекватных принимаемым рискам, — говорится в сообщении регулятора. — Кроме того, банк «Образование» представлял в Банк России недостоверную финансовую отчетность, не отражавшую фактическую утрату собственных средств (капитала)».

С учетом этого в действиях руководителей кредитной организации усматриваются признаки ее преднамеренного банкротства, уточняют в ЦБ.

«В целях сокрытия острого дефицита ликвидности банк искусственно ограничивал клиентов в праве распоряжения их денежными средствами. Банк «Образование» фактически утратил способность выполнять в полном объеме свои обязательства перед кредиторами», — сообщает ЦБ.

В банке «Образование» говорят о невозможности обслуживать операции по вкладам физических лиц. Об этом порталу Банки.ру сообщил сотрудник одного из отделений финучреждения в Москве.

Банк России неоднократно применял в отношении кредитной организации меры надзорного реагирования, включая ограничения и запрет на привлечение вкладов населения. Однако до настоящего времени руководством и собственниками банка не были приняты меры по нормализации его деятельности. «В сложившихся обстоятельствах Банк России на основании статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» исполнил обязанность по отзыву у банка лицензии на осуществление банковских операций», — объясняет регулятор.

Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных ст. 7 (за исключением п. 3 ст. 7) федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным федеральным законом, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Читайте так же:  Штраф за превышение скорости в 2020 году. Штраф за превышение скорости размер

«В связи с установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных кредитной организации соответствующие материалы на основании части 1.2 статьи 140 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации и статьи 75.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» будут направлены Банком России в Следственный комитет Российской Федерации для решения вопроса о возбуждении уголовного дела по признакам преступления, предусмотренного статьей 172.1 Уголовного кодекса Российской Федерации», — сообщает ЦБ.

Банк «Образование» сократил время работы десяти отделений, расположенных в Москве и области, до одного часа, говорится в сообщении на сайте кредитной организации.

В банк назначена временная администрация. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Банк «Образование» — участник системы страхования вкладов.

Ранее сообщалось об отсутствии наличных в банке «Образование». В разделе «Народный рейтинг» портала Банки.ру клиенты банка жаловались на то, что не могут получить свои вклады, а также провести платежи по счетам юридических лиц.

До этого банк «Образование» сократил время работы десяти отделений, расположенных в Москве и области, до одного часа. А 7 апреля банк приостановил прием платежных документов юрлиц и индивидуальных предпринимателей через интернет-банк.

В конце марта стало известно, что банк испытывает трудности с выдачей наличных. Клиенты рассказывали о том, что в банке существует список на получение наличности.

Значения обязательных нормативов в марте нарушили 14 банков. Об этом свидетельствуют данные отчетности, размещенной на сайте Банка России.

Банк «Образование» почти полностью вернул деньги крупным кредиторам

В пятницу Центробанк отозвал лицензию у банка «Образование» (до 2017 г. входил в топ-100 с активами 47,3 млрд руб.). Причины для этого более чем стандартные, следует из сообщения ЦБ: нарушение антиотмывочного закона, крайне рискованная бизнес-модель, низкое качество активов, недостоверная отчетность, вывод активов руководством и собственниками банка. Они, если верить ЦБ, проводили техническую трансформацию кредитов, чтобы уклониться от требования по формированию резервов.

Два человека, близких к банку, говорят, что к моменту отзыва лицензии банк практически полностью расплатился с юрлицами – осталось не более 300 млн руб. Средства населения банк возвращал тем, у кого подходили сроки погашений, и вип-вкладчикам, чьи депозиты не подпали бы под компенсацию Агентства по страхованию вкладов (АСВ, ему предстоит выплатить более 20 млрд руб. – «Ведомости»), отмечают они. «У банка был запас прочности, это позволило сдуть активы и расплатиться с корпоративными клиентами и другими банками», – говорит один из собеседников «Ведомостей».

Из отчетности банка на 1 апреля (есть в распоряжении «Ведомостей») следует, что в марте банку пришлось выплатить вкладчикам и компаниям 12,8 млрд руб. Банк вернул 3,5 млрд руб. кредитным организациям (остался должен 0,4 млрд руб.), еще 6 млрд руб. – юрлицам, разместившим в банке средства (остался должен 2,6 млрд руб.). Населению банк раздал 3,3 млрд руб., и на 1 апреля задолженность перед физлицами составляет 20,1 млрд руб. Банк смог выплатить эти средства за счет продажи портфеля ценных бумаг (на 6,2 млрд руб.), возврата средств, размещенных в других банках (1,4 млрд руб.), а также платежей по кредитам (3,32 млрд руб.).

ЦБ направит в Следственный комитет материалы для возбуждения уголовного дела по признакам фальсификации отчетности «Образования». Первые приговоры по статье о фальсификации вынесены в 2016 г., их получили зампред Судостроительного банка Василий Мельников, предправления банка ОБПИ Алексей Одинцов и предправления ОПМ-банка Николай Рябков.

В течение последнего года в банке прошло три проверки ЦБ, говорят два человека, близких к «Образованию», и подтверждает контрагент кредитной организации. По итогам первой банк сформировал резервы на 1,7 млрд руб., по итогам второй – около 5 млрд руб., третьей – еще 2 млрд руб., перечисляют два собеседника «Ведомостей». По их словам, у банка на протяжении 2016–2017 гг. действовал ряд ограничений, в том числе на списание средств юрлицами и привлечение вкладов.

Банк, выполняя рекомендации регулятора, стал существенно доформировывать резервы, при том что на этом фоне происходил отток клиентских ресурсов, говорит аналитик Национального рейтингового агентства Карина Артемьева. «У банка была высокая доля сектора торговли и финансовых компаний, эти признаки мы считаем для себя «красными флагами», поскольку именно в этих секторах часто скрываются компании, не ведущие реальной деятельности, и схемы», – говорит аналитик Moody’s Светлана Павлова (рейтинг агентства был отозван в октябре 2016 г.). В аудированной отчетности банка больше 50% кредитов, классифицированных как индивидуально обесцененные. В 2016 г. акционеры предоставили банку 1 млрд руб. безвозмездной помощи, простили субординированный заем на 1,68 млрд руб. и выдали новый – на $10,3 млн.

Читайте так же:  Банк данных исполнительных производств. Судебные приставы город ижевск

Ситуация, когда банк до отзыва лицензии расплачивается с крупными кредиторами, которых ждет третья очередь, складывается нечасто. Скорее всего, это были клиенты, не чужие банку, и он хотел с ними расплатиться, говорит собственник одного из рухнувших банков. «В такой ситуации банкиры действуют по логике «своим заплатим, а остальные получат средства за счет государства». Другой вопрос – почему это позволил сделать ЦБ», – недоумевает собеседник «Ведомостей», ЦБ должен был ввести в банк временную администрацию, ведь фактически платежи по кредитам ушли мимо АСВ. Не исключено, что выплаты могут быть оспорены АСВ и вернутся в конкурсную массу, допускает президент Клуба банковских бухгалтеров Кирилл Парфенов. Представитель ЦБ на вопросы «Ведомостей» не ответил.

Банк Образование

Прекратил деятельность по причине: Отозвана лицензия. Проблемы у банка «Образование» возникли из-за использования крайне рискованной бизнес-модели и низкого качества значительной части активов. Кроме того, банк занимался кредитованием компаний, «обладающих признаками отсутствия реальной хозяйственной деятельности», отмечается в сообщении Центробанка. Также регулятор обнаружил, что руководство и собственники банка выводили активы с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков, а в целях сокрытия острого дефицита ликвидности банк искусственно ограничивал клиентов в праве распоряжения их денежными средствами.

Дата прекращения деятельности: 21 апреля 2017

Дополнительную информацию для вкладчиков и кредиторов, а так же последние новости о банке Образование можно найти на сайте Центрального банка РФ и на сайте банка www.obrbank.ru.

Новости банка Образование

Общие сведения о Образовании

АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (АО) — универсальная кредитная организация, предлагающая самый широкий спектр банковских услуг частным лицам и корпоративным клиентам.

Приоритетными направлениями в деятельности Банка являются совершенствование организации комплексного обслуживания корпоративных клиентов и физических лиц и дальнейшее развитие региональной сети.

Банк «Образование» — постоянно развивающаяся и совершенствующаяся структура. Мы используем все возможности для поддержания динамики роста, в том числе оптимизируя бизнес-процессы и организационную структуру. Рост профессионализма сотрудников и непрерывное обновление линейки банковских продуктов — неотъемлемые составляющие данного процесса.

АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (АО) — это разветвленная структура, оснащенная современным финансовым инструментарием. Мы открыты для диалога с нашими клиентами и гибки в подходах к решению непосредственных задач.

Юридический адрес на карте

Реквизиты банка

Отзывы о Образовании

Почти 5 лет являемся клиентами этого банка. Обслуживаемся и как юрлица, и как физ лица.

ЦБ отозвал лицензию у банка «Образование»

Отделение банка «Образование» в Москве, март 2017 года

Центральный банк России отозвал лицензию у банка «Образование», занимавшего на 1 марта 96-е место по размеру активов. Как отмечает регулятор, банк «Образование» в течение года нарушил требования ФЗ «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Организация также предоставляла ложные отчетные данные и не удовлетворяла требования кредиторов по денежным обязательствам.

Как сообщает Агентство по страхованию вкладов, выплаты вкладчикам банка «Образование» начнутся не позднее 5 мая текущего года.

Банк «Образование» был создан в 1991 году по инициативе совета ректоров высших учебных заведений Москвы. Учредителями кредитной организации выступили Государственная академия нефти и газа им. И.М. Губкина, МГТУ им. Н.Э. Баумана и другие столичные вузы. В 1998–2000 годах правопреемник академии — РГУ нефти и газа им. И.М. Губкина, НО «Фонд поддержки нефтегазового образования» и ОАО «РИТЭК» суммарно владели примерно 25–35% акций. В 2000 году все высшие учебные заведения вышли из состава акционеров банка, а их доли приобрели коммерческие организации.

Росэнергобанк лишился лицензии

Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2016 года банк впервые получил убыток. Он составил 2,2 млрд рублей, хотя в 2015 году кредитная организация получила прибыль в размере 555,2 млн рублей. Как отмечали эксперты, на финансовый результат банка повлияло досоздание резервов на возможные потери по ссудам, а также рост операционных расходов.

«С начала 2017 года у банка наблюдалось резкое снижение уровня ликвидности. Также были сообщения о том, что банк отключили от системы электронных платежей Банка России, а после и вовсе было введено ограничение на выдачу наличных, так что отзыв лицензии был вполне ожидаемым событием»,

— комментирует управляющий директор по банковским рейтингам рейтингового агентства «Эксперт РА» Станислав Волков.

Как отмечает Центробанк, проблемы у банка возникли из-за кредитования компаний, у которых отсутствовала реальная хозяйственная деятельность.

При этом ЦБ выявил в ходе надзора за кредитной организацией недобросовестные действия руководства и собственников банка, выражавшиеся в выводе активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков. В целях сокрытия острого дефицита ликвидности банк искусственно ограничивал клиентов в праве распоряжения их денежными средствами, пишет регулятор.

Центробанк закрыл дыру в Татарстане

«Я знал руководителя банка, и, честно говоря, он вызывал у меня симпатию. Он всегда проявлял себя как порядочный человек. Трудно представить, чтобы в банке были какие-то недобросовестные участники рынка, которые выводили средства, — комментирует председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. — Уход банка «Образование» для всей банковской системы, конечно, не трагедия, но весьма печальное событие».

Читайте так же:  Пакет документов при повторной подаче заявления на имущественный вычет. Возврат подоходного повторно

Это явно не последний отзыв лицензии у банка.

В результате кампании, которую начал ЦБ в 2014 году после прихода Эльвиры Набиуллиной на пост главы Банка России, с рынка ушло уже более 300 банков.

«Мы абсолютно точно намерены довести процесс до конца. Для себя мы оцениваем этот срок в два-три года», — говорила глава ЦБ Эльвира Набиуллина на съезде Ассоциации российских банков в марте.

Как отмечал недавно управляющий директор Национального рейтингового агентства (НРА) Павел Самиев, сейчас на банковском рынке не так много игроков, ведущих рискованную политику, как это было в 2014 году, однако и среди банков из топ-100 есть такие, у которых наблюдается заметное ухудшение качества активов. «Таких банков в первой сотне единицы, но исключать возможность отзыва у них лицензий нельзя», — говорит Самиев.

Между тем, как поделился в пятницу с журналистами заместитель председателя Банка России Дмитрий Скобелкин в кулуарах XV ежегодной конференции «Актуальные вопросы исполнения кредитными организациями требований российского законодательства по ПОД/ФТ»,

ЦБ выписал рекордный по величине штраф одному из российских банков за нарушение законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма.

По его словам, штрафы исчисляются десятками миллионов рублей. При этом один из штрафов был крупнее рекордного, о котором Скобелкин сообщал в апреле 2016 года. «Был, но я не могу назвать банк, потому что это разглашение информации, которая может банку серьезно навредить», — цитирует слова представителя регулятора агентство RNS.

Банк «Образование» лишился лицензии

Лицензия на осуществление банковских операций отозвана с 21 апреля 2017 года у московского Акционерного коммерческого инновационного банка «Образование». По величине активов на 1 апреля он занимал 118-е место в банковской системе РФ. Об этом говорится в сообщении Банка России.

В АКИБ «Образование» назначена временная администрация вплоть до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены.

Проблемы у «Образования», по данным ЦБ, возникли из-за использования им крайне рискованной бизнес-модели и низкого качества значительной части активов. Банк кредитовал компании, обладающие признаками отсутствия реальной хозяйственной деятельности.

Кроме того, банк представлял в Банк России недостоверную финансовую отчетность. Она не отражала фактическую утрату собственных средств (капитала). С учетом этого в действиях руководителей кредитной организации усматриваются признаки ее преднамеренного банкротства.

Банк искусственно ограничивал клиентов в праве распоряжения их денежными средствами для сокрытия острого дефицита ликвидности. Банк «Образование» фактически утратил способность выполнять в полном объеме свои обязательства перед кредиторами.

В ходе надзора за деятельностью банка выявлены недобросовестные действия его руководства и собственников. Они выражались в выводе активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков. Они также «технически» трансформировались с целью уклонения от исполнения требований надзорного органа о формировании резервов на возможные потери, адекватные принимаемым рискам.

В отношении кредитной организации Банк России неоднократно применял меры надзорного реагирования, включая ограничения и запрет на привлечение вкладов населения.

В связи с установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных кредитной организации, соответствующие материалы будут направлены Банком России в Следственный комитет РФ. Там будет решаться вопрос о возбуждении уголовного дела.

АКИБ «Образование» является участником системы страхования вкладов.

ЦБ отозвал лицензии у двух столичных банков «21.04.2017»

Банк России отозвал лицензии на осуществление банковской деятельности у двух столичных кредитных организаций: банка «Образование» и «Финарс Банка». Об этом говорится в сообщениях регулятора.

ЦБ отмечает, что руководство «Образования» использовало «крайне рискованную бизнес-модель» и низкокачественные активы, что было обусловлено кредитованием компаний с признаками отсутствия «реальной хозяйственной деятельности». Также владельцев банка уличили в том, что они выводили активы и прибегали к «»технической» трансформации». Таким образом, указывает Центробанк, они уклонялись «от исполнения требований надзорного органа о формировании резервов на возможные потери, адекватных принимаемым рискам».

Также ЦБ установил, что банк предоставлял недостоверную финансовую отчетность, которая не отражала фактическую утрату капитала. В связи с этим, ЦБ выявил в действиях руководителей «Образования» признаки преднамеренного банкротства.

Лицензия у «Финарс Банка» была отозвана, поскольку кредитная организация проводила сомнительные транзитные операции, «конечной целью которых являлась «теневая» продажа наличных денежных средств». Также, указывается в сообщении, «Финарс Банк» не исполнял федеральные законы и нормативные акты ЦБ о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Кроме того, регулятор считает, что руководство этого банка не предпринимало никаких действий по нормализации деятельности кредитной организации.

Согласно данным отчетности, на 1 апреля этого года по величине активов банк «Образование» занимал 118-е место в банковской системе РФ, «Финарс Банк» — 495-е. «Образование» является участником системы страхования вкладов, «Финарс Банк» — нет.

По admin

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *